Grupa Finansowa BRE Banku umożliwiła klientom inwestowanie w nowym funduszu. Jest to fundusz Ipopema m-INDEKS FIO, który odwzorowuje skład indeksu mWIG40. Produkt będzie dostępny na platformach internetowych mBanku i MultiBanku. Swoim zasięgiem obejmie grupę około 3 milionów klientów. Będzie zarządzany przez Ipopema Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Przez pierwsze 6 miesięcy sprzedaży obydwa banki będą jego jedynym dystrybutorem zewnętrznym.
W jaki sposób będzie odbywało się inwestowanie? Otóż zarządzający Ipopema będzie kupował akcje spółek w ten sposób, żeby portfel funduszu w każdym dniu odpowiadał składowi indeksu mWIG40. Dokładnie ma on wskazać akcje, ich termin oraz wartość jaka powinna wejść do portfela funduszu. W ten sposób cały proces inwestycyjny nie będzie zbyt kosztowny, bowiem nie trzeba będzie wykonywać analiz i badania celów inwestycyjnych.
Dlaczego został wybrany indeks mWIG40, a nie WIG20? Według ekspertów z Ipopema TFI S.A. to właśnie mWIG40 dokładniej odzwierciedla polską gospodarkę, aniżeli WIG20. W tym ostatnim, tylko ponad 40% składu stanowią spółki z branży finansowej, a 60% to firmy paliwowo-energetyczne. Ponadto podczas hossy mWIG40 zawsze uzyskiwał większy zwrot, niż WIG20.
Do największych zalet nowego funduszu Ipopema m-indeks FIO należy:
* strategia,
* dostępność,
* niskie koszty zarządzania,
* brak opłat dystrybucyjnych dla klientów mBanku i MultiBanku,
* dywidendy dla uczestników funduszu.
Dzięki przyjętej strategii, która została pokrótce omówiona powyżej, wynik funduszu zależy wyłącznie od koniunktury jaka jest na rynku, a nie od trafności podejmowanych decyzji przez zarządzającego. Fundusz jest praktycznie dostępny dla każdego klienta banku, ponieważ minimalna kwota inwestycji jest niska i wynosi 100 złotych (jednostki klasy A), a więc nie jest jakaś wygórowana. Uczestnicy za zarządzanie funduszem zapłacą jedynie 1,5% rocznie dla jednostek klasy A, a więc dostępnych do 100 złotych, oraz 0,8% rocznie dla jednostek klasy B, które dostępne są do kwoty 200 tysięcy złotych. Klienci mBanku, MultiBanku oraz całego pionu detalicznego BRE Banku nie ponoszą opłaty dystrybucyjnej w zdalnych kanałach, jak Internet i telefon.
Fundusz dostępny jest w mBanku od 1 września 2010 roku w ramach Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych, natomiast w MultiBanku oferowany jest przez Centrum Oszczędzania.
Komentarze: 0